Caso de demonstração · dados fictícios
Três lojas de seminovos: de 618 linhas para conferir a 29 pendências explicadas
Exemplo montado com uma rede fictícia para mostrar a conciliação bancária funcionando com mais de um CNPJ. Os números são o resultado real do sistema sobre esses dados.
- Rede Vale Norte Seminovos, fictícia
- Três lojas, um CNPJ e uma conta cada
- Itaú, Bradesco e Santander
- Setembro de 2026, com o feriado de 7/9
- 594 de 618
- movimentos do extrato conciliados pelas regras (96%)
- 29
- pendências para a equipe, 13 de prioridade alta
- R$ 229.036,73
- valor associado às pendências
Dados fictícios, criados para a demonstração. Valor associado não é prejuízo nem dinheiro a recuperar: nas divergências de valor e nos pagamentos parciais conta só a diferença; nas outras, o valor da linha.
Como era o fechamento
Cada venda gera vários movimentos, em mais de uma conta
O sinal chega por PIX só com o nome do cliente, o saldo vem por TED ou boleto, e o repasse da financeira às vezes junta dois contratos numa TED só. Do outro lado, a loja compra carro de particular e de leilão, paga despachante, preparação e oficina, e o dinheiro circula entre as lojas, que precisam lançar os dois lados.
- Sinal por PIX, sem número de pedido
- Saldo por TED, boleto ou cartão parcelado
- Repasse e retorno de cada financeira
- Compra de carro de particular e de leilão
- Despachante, IPVA, preparação e oficina
- Transferências entre as três lojas
Do arquivo à decisão
O extrato de cada conta e o relatório do sistema da revenda entram do jeito que já são exportados. Nada muda no sistema da loja.
Entra
O extrato de cada conta e o relatório do sistema da revenda.
Regras conferem
Contrato, pedido ou título; nome de quem pagou; valor e data; diferença pequena; pagamento que quita vários lançamentos.
Vira pendência
O que não fecha chega com a evidência, a causa provável, a prioridade, o próximo passo e a loja de onde veio.
Volta para quem resolve
A da financeira com quem acompanha os contratos, a do cliente com quem cobra, a do leilão com quem paga.
Fica registrado
Cada decisão com o nome de quem decidiu e a hora. Nada é dado como resolvido sem uma pessoa.
Fecha o mês
O relatório do fechamento sai em PDF e Excel, com cada diferença justificada.
O que as regras conciliaram sozinhas
594 dos 618 movimentos, sem ninguém conferir linha por linha.
- Documento e valor
- 313 movimentos: contrato, pedido, título ou resumo de vendas do cartão
- Valor e data, com um único candidato
- 198 movimentos
- Nome de quem pagou ou recebeu
- 77 movimentos: sinais, saldos e compras sem documento
- Diferença pequena com o ajuste sugerido
- 3 movimentos: juros, desconto ou multa
- Pagamento que quita vários lançamentos
- 3 pagamentos, com 8 contratos, pedidos e títulos
Entre eles: um pagamento de R$ 6.851,47 à oficina que quitou quatro notas, uma TED da financeira com dois contratos dentro e um repasse que caiu dias depois por causa do feriado.
O que a conferência encontrou
As diferenças que mais pesam, cada uma na loja de onde veio, com a evidência ao lado.
- Loja Avenida
- Venda dada como recebida no sistema, com o repasse de R$ 62.480,00 da financeira ainda não liberado.
- Loja Avenida
- O mesmo boleto do leilão, R$ 37.650,00, debitado duas vezes.
- Loja Sul
- TED de R$ 20.000,00 vinda da Loja Centro: a Centro lançou a saída, a Sul não lançou a entrada.
- Loja Sul
- Repasse de R$ 51.320,00 contra R$ 53.800,00 lançados: os R$ 2.480,00 de diferença ficam separados para conferir com a financeira.
- Loja Centro
- Cliente pagou R$ 8.000,00 de um saldo de R$ 14.500,00. Ficam R$ 6.500,00 a cobrar.
- Loja Centro
- Boleto de saldo de R$ 14.900,00 dado como recebido, sem entrada no banco.
- Loja Avenida
- Sinal de R$ 3.000,00 recebido por PIX, sem nenhum lançamento no controle.
Onde o sistema não chuta: dois PIX de R$ 2.000,00 sem nome, no mesmo dia em que dois clientes tinham sinais de R$ 2.000,00. As regras não sabem qual é qual, então o sistema mostra as possibilidades e a equipe decide.
Por loja
A equipe trata 29 pendências em vez de conferir 618 linhas, começando pelas 13 urgentes, e sabe de qual loja vem cada uma.
- Avenida (Bradesco)
- 252 movimentos, 243 conciliados pelas regras, 11 pendências, R$ 166.362,87 de valor associado
- Centro (Itaú)
- 203 movimentos, 194 conciliados pelas regras, 11 pendências, R$ 34.399,11 de valor associado
- Sul (Santander)
- 163 movimentos, 157 conciliados pelas regras, 7 pendências, R$ 28.274,75 de valor associado
Quer ver isso com um mês da sua empresa?
Em 30 minutos, no seu computador, com o extrato e o relatório do sistema de um mês. O arquivo não sai da sua máquina.